Actividades Sujetas a Aprobación
Actividades que requieren un análisis de riesgo antes de ser aprobadas para recibir pagos con easypay.
- Actividad
- Descripción
- Acciones, cuotas, opciones u otro título de inversión
- Instituciones intermediarias, o que compran o venden directamente, acciones, cuotas, opciones, bonos u otros títulos de inversión.
- Agencias de cobro, agencias de gestión de deuda, refinanciación de deuda, hipotecas, otros proveedores de servicios de pago
- Agencias de cobro, gestión de deuda, de procesamiento de pagos que actúan bajo contrato con los emisores de tarjetas o adquirentes.
- Agencias de Representación
- Empresas que completan suscripciones o ejecutan órdenes en nombre de terceros.
- Agencias y agentes de espectáculos
- Agencias de venta de entradas para espectáculos que no sean consideradas comerciantes de marketing directo. No restringido a la industria del entretenimiento.
- Agencias y escuelas de modelos
- Agencias y escuelas que prestan servicios a candidatos a una carrera en la moda.
- Aparatos de navegación y tráfico
- Venta de bloqueadores de radares, placas de matrículas de vehículos, señales de tráfico y productos o servicios relacionados.
- Artículos de elevado valor de mercado
- Tiendas que venden artículos con un valor de mercado especulativo que depende en gran medida de lo que los consumidores estén dispuestos a pagar, lo que origina con alta probabilidad disputas entre clientes. Este tipo de actividad es altamente susceptible de fraude – el producto es una falsificación o su valor está deliberadamente sobreestimado. Incluye la venta de sellos y monedas.
- Cartomancia y tarot
- Incluye cartomancia, lectura de tarot, astrología y misticismo.
- Comercio de alcohol
- Venta y distribución de bebidas alcohólicas.
- Corredores de bienes inmuebles
- Instituciones cuya actividad esté relacionada con la compra/venta de bienes inmuebles.
- Dispositivos bélicos y armas
- Venta de cualquier tipo de armamento, armas, municiones o accesorios.
- Dispositivos pirotécnicos y materiales peligrosos
- Venta de fuegos artificiales y productos relacionados; materiales y sustancias tóxicas, inflamables, radiactivas; pólvora; explosivos.
- Fisioterapeutas, osteópatas, masajistas
- Instituciones que prestan servicios de masajes terapéuticos y médicos debidamente licenciados y/o certificados.
- Juego de azar, juego online, asesoramiento y predicciones de juegos, apuestas, especulación, etc.
- Explotación de establecimientos de juegos, juegos de azar o apuestas que se realizan en internet.
- Instituciones de cambio, descuento de cheques o vales de viaje; compra de moneda extranjera
- Instituciones involucradas en la compra y venta de moneda, descuento de cheques de viaje o vales, instituciones no financieras que realicen recargas de tarjetas prepagas, como casas de cambio y hoteles.
- Instituciones benéficas, del tercer sector y ONGs
- Las instituciones benéficas sin contabilidad organizada y/o auditoría pueden no ser aceptadas. Las empresas de auditoría o contabilidad reconocidas serán determinadas por easypay. Para procesar pagos tipo MOTO deben estar obligatoriamente auditadas o tener contabilidad por empresa reconocida.
- Subastas
- Ventas a través de un formato de subasta de antigüedades, arte y colecciones exclusivas.
- Marketing directo
- Instituciones que hacen ventas por catálogo y también operan en tiendas outlet; instituciones que venden productos o servicios de suscripción por correo, o métodos de respuesta directa. Marketing directo de cosméticos, vitaminas, sistemas de purificación de agua, secadores de calor solares, productos dietéticos y servicios de información y valor añadido.
- Telemarketing outbound
- Instituciones que realizan ventas por teléfono o correo en los que el cliente pueda tener que compartir directamente con la institución o sus representantes sus datos de pago.
- Metales y piedras preciosas
- Instituciones que se dediquen a la compra y venta de metales o piedras preciosas, incluyendo la venta de joyas.
- Moneda virtual o digital
- Moneda virtual o digital que puede ser fácilmente intercambiada por dinero real.
- Nutracéuticos / sustancias de control alimentario
- Alimentos o productos alimenticios que supuestamente proporcionan beneficios médicos y de salud, incluyendo la prevención y tratamiento de enfermedades. Estos productos pueden variar entre nutrientes aislados, suplementos alimenticios y dietas específicas para alimentos genéticamente modificados, productos herbales y alimentos procesados, como cereales, sopas y bebidas.
- Organización de conferencias y grandes eventos
- Instituciones que organizan conferencias u otros eventos que normalmente implican un gran esfuerzo de atención al cliente, por ejemplo, conciertos.
- Prestación de servicios relacionados con viajes
- Instituciones que prestan servicios relacionados con viajes, tales como aerolíneas, agencias de viajes, cruceros / operadores turísticos, etc.
- Programación de computadoras, procesamiento de datos y servicios de diseño de sistemas integrados
- Comerciantes que proporcionan servicios de programación de computadoras, diseño de sistemas y servicios de procesamiento de datos basados en contrato o tarifa. Ofrecen una variedad de servicios, como diseño de software de computadoras y análisis, software o modificación del sistema, entrada de datos o procesamiento de datos y capacitación en el uso de software personalizado.
- Salones de belleza y salud
- Comerciantes que prestan servicios de belleza personal, como masajes.
- Servicios de redes informáticas o de información
- Instituciones que proporcionan servicios de acceso a través de credenciales electrónicas (BBS) o servicios en línea a través de computadoras.
- Sexshop
- Institución que vende productos relacionados con la sexualidad y el placer íntimo. Estos productos pueden incluir artículos como juguetes sexuales, lencería erótica, cosméticos íntimos, libros y películas para adultos, así como accesorios para mejorar la experiencia sexual y la intimidad entre parejas.
- Tabaco / cigarrillos electrónicos
- Cualquier tipo de productos relacionados con el tabaco. Instituciones que venden cigarrillos electrónicos o accesorios.
- Vehículos usados y de segunda mano
- Instituciones de venta de automóviles, motos y otros vehículos de segunda mano o usados.
- Venta, mantenimiento y reparación de hardware y software
- Comerciantes que venden hardware y prestan servicios de asistencia a hardware y servicios de programación de software para uso personal y empresarial.