Atividades Sujeitas à aprovação
Atividades que requerem uma análise de risco antes de serem aprovadas para receber pagamentos com a easypay.
- Título
- Descrição
- Ações, quotas, opções ou outro título de investimento
- Instituições intermediárias, ou que compram ou vendam diretamente, ações, quotas, opções, obrigações ou outro título de investimento.
- Agências de cobrança, agências de gestão de dívida, refinanciamento da dívida, hipotecas, outros prestadores de serviços de pagamento
- Agências de cobrança, gestão de dívida, de processamento de pagamentos atuando sob contrato com os emissores de cartões ou acquirers.
- Agências de Representação
- Empresas que preenchem subscrições ou executam ordens em nome de terceiros.
- Agências e agentes de espetáculos
- Agências de venda de bilhetes para espetáculos que não sejam considerados comerciantes de marketing direto. Não restrito à indústria de entretenimento.
- Agências e escolas de modelos
- Agências e escolas que prestem serviços a candidatos a uma carreira de moda.
- Aparelhos de navegação e trânsito
- Venda de bloqueadores de radares, placas de matrículas de veículos, sinais de trânsito e produtos ou serviços relacionados.
- Artigos de elevado valor de mercado
- Lojas que vendem artigos com um valor de mercado especulado que depende em grande medida no que os consumidores estão dispostos a pagar, o que origina com forte probabilidade disputas entre clientes. Este tipo de atividade é altamente suscetível de fraude – o produto é uma falsificação ou o seu valor é deliberadamente superestimado. Inclui venda de selos e moedas.
- Cartomantes e tarólogos
- Inclui cartomantes, leitores de tarô, astrologia e místicos.
- Comércio de Álcool
- Venda e distribuição de bebidas alcoólicas.
- Correctores de imóveis
- Instituições cuja actividade seja de qualquer forma relacionada com a compra/venda de imóveis.
- Dispositivos bélicos e armas
- Venda de qualquer tipo de armamento, armas, munições ou acessórios.
- Dispositivos pirotécnicos e materiais perigosos
- Venda de fogo de artifício e produtos relacionados; materiais e substâncias tóxicas, inflamáveis, radioativos; pólvora; explosivos.
- Fisioterapeutas, osteopatas, massagistas
- Instituições que prestam serviços de massagem terapêutica e médica devidamente licenciados e/ou certificados.
- Gambling, jogo de azar online, aconselhamento e previsões de jogos, apostas, especulação, etc.
- Exploração de estabelecimentos de jogos, jogos de sorte ou apostas que ocorrem na internet.
- Instituições de Câmbio, de desconto de cheques ou vales de viagem; Compra de Moeda Estrangeira
- Instituições envolvidas na compra e venda de moeda, desconto de cheques-viagem ou vales, instituições não financeiras que efetuem carregamentos de cartões pré-pagos, tais como casas de câmbio e hotéis.
- Instituições de caridade, do terceiro sector e ONG
- As instituições de caridade sem contabilidade organizada e/ou auditoria poderão não ser aceites. As empresas de auditoria ou contabilidade consideradas como reconhecida serão determinadas pela easypay. Para processar pagamentos tipo MOTO deverão ser obrigatoriamente auditadas ou ter contabilidade por empresa reconhecida.
- Leilões
- Vendas através de um formato de leilão de antiguidades, artes plásticas e coleções exclusivas.
- Marketing Directo
- Instituições que fazem vendas por catálogo e também operam em lojas outlet; Instituições que vendem produtos ou serviços de subscrição via correio, ou métodos de resposta directa. Marketing direto de cosméticos, vitaminas, sistemas de purificação de água, secadores de calor solares, produtos dietéticos e serviços de informação e de valor acrescentado.
- Marketing telemarketing outbound
- Instituições que executam vendas por telefone ou por correio e em que o Cliente possa ter de partilhar diretamente com a Instituição ou seus representantes os seus dados de pagamento.
- Metais e pedras preciosas
- Instituições que se dediquem à compra e venda de metais ou pedras preciosas, incluindo a venda de jóias.
- Moeda virtual ou digital
- Moeda virtual ou digital que poderá ser facilmente trocada por dinheiro real.
- Nutracêuticos / substâncias de controle alimentar
- Alimentos ou produtos alimentares que supostamente proporcionam benefícios médicos e de saúde, incluindo a prevenção e tratamento de doenças. Estes produtos podem variar entre nutrientes isolados, suplementos alimentares e dietas específicas para alimentos geneticamente modificados, produtos herbais e alimentos processados, como cereais, sopas e bebidas.
- Organização de Conferências e grandes eventos
- Instituições que organizam conferências ou outros eventos que normalmente envolvem um grande esforço de atendimento ao cliente, por exemplo, concerto.
- Prestação de serviços relacionados com viagens
- Instituições que prestam serviços relacionados com viagens, tais como companhias aéreas, agências de viagem, cruzeiro / operadores turísticos, etc.
- Programação de computadores, processamento de dados e serviços de design de sistemas integrados
- Comerciantes que fornecem serviços de programação de computadores, design do sistema e serviços de processamento de dados com base num contrato ou taxa. Eles oferecem uma variedade de serviços, tais como design de software de computador e análise, software ou modificação do sistema, a entrada de dados ou processamento de dados e treinamento no uso de software personalizado.
- Salões de beleza e saúde
- Comerciantes que prestam serviços de beleza pessoal, como massagens.
- Serviços de redes informáticas ou de informação
- Instituições que forneçam serviços de acesso através de credenciais eletrônicas (BBS) ou serviços online através de computadores.
- Sexshop
- Instituição que vende produtos relacionados à sexualidade e ao prazer íntimo. Esses produtos podem incluir itens como brinquedos sexuais, lingerie erótica, cosméticos íntimos, livros e filmes adultos, além de acessórios que visam melhorar a experiência sexual e a intimidade entre os parceiros.
- Tabaco / Cigarros eletrónicos
- Qualquer tipo de produtos relacionados com tabaco. Instituições que vendam cigarros eletrónicos ou acessórios.
- Veículos usados e em segunda mão
- Instituições de venda de automóveis, motas e outros veículos em segunda mão ou usados.
- Venda, manutenção e reparação de hardware e software
- Comerciantes que vendem hardware e prestam serviços assistência a hardware e serviços de programação de software para uso pessoal e empresarial.